شاخص های اقتصادی چه هستند؟

شاخص های اقتصادی که معمولا بصورت هفتگی، ماهیانه، سه ماهه و سالیانه توسط مراجع مختلف آماری و علمی نظير سازمانهای دولتی، سازمانهای بين‌المللی، دانشگاهها و ساير مراکز در زمينه‌های مختلف تهيه و انتشار می یابد. شاخص های اقتصادی بصورت مقادیر عددی یا گزارشی هستند که به ما کمک می کنند تا بتوانیم موارد ذیل را بهتر ارزیابی کنیم.

1. ملموس‌تر کردن وضعیت پدیده‌ها
2. فراهم کردن امکان مقایسه بین وضعیت پدیده‌ها در شرایط مختلف برای مثال شرایط زمانی و مکانی مختلف
3. کمک به تصمیم‌گیری‌ها و جهت‌گیری‌های مدیریتی
4. کمک به کشف نقاط و دلایل ضعف، قوت و تهدید
5. کمک به پیش‌بینی آینده
6. کمک به انتخاب گزینه های مناسب سرمایه گذاری

انواع شاخص ها:

شاخص‌های متعددی برای بیان وضعیت اقتصاد یک کشور معرفی شده‌اند که به ترتیب عبارت اند از

۱. بازار های مالی (Financial Markets)
۲. سیاست های پولی (Monetary policy)
۳. سیاست های مالی (Fiscal policy)
۴. سیستم مالیاتی (Taxes)
۵. تولید ناخالص ملی (GDP)
۶. استخدام و کاریابی (Labour)
۷. مصرف کنندگان (Consumer)
۸. قیمت ها (Prices)
۹. مسکن (Housing)
۱۰. کسب و کار (Business)

نکات مهم در تحلیل شاخص های اقتصادی

1. مشخص کردن وضعیت کنونی شاخص ها
2. اهداف کشور مورد نظر در مورد شاخص ها
3. چگونگی رسیدن کشور به اهداف خود، باعث انتخاب استراتژی سرمایه گذاری شما می شود.

بطور مثال
تورم کنونی ایران ۱۴ درصد است
دولت و بانک مرکزی ابران هدفشان این است که تورم را تک رقمی کنند
برای تک رقمی کردن تورم اقدامات که انجام می دهند کاهش سود بانکی، کنترل نقدینگی، اصلاح نظلام بانکی و ….

وقتی اطلاعات صحیح داشته باشیم می توانیم استراتژی های مناسب برای سرمایه گذاری انتخاب کنیم.

برای مشاهده کامل ترین مجموعه شاخص های اقتصادی و همچنین پیش بینی روند آتی این شاخص ها به بخش بازارهای جهانی مراجعه بفرمایید.

بخش بازارهای جهانی چیست؟ و مشتمل بر چه مواردی می باشد؟

به طور کلی بازارهای مالی در دنیا به 4 دسته بازارهای کالایی، بازارهای سهام، بازارهای ارزی، بازار اوراق قرضه تقسیم می گردند که ذیل هر یک از این بازارها، انواع معاملات و داد و ستدهای مالی صورت می پذیرد بخش بازارهای جهانی این حوزه را به طور کامل پوشش می دهد و ذیل آن و در قالب 4 دسته کلی، اطلاعات لحظه ای و زنده این بازارها در دسترس می باشند. علاوه بر این موارد، در بخش بازار جهانی اطلاعات روز و زنده کلیه کشورهای جهان در طیف وسیعی از شاخصها ارائه می شود مواردی نظیر:

کالا، پول، گردش سرمایه، حساب جاری، تولید نفت خام، صادرات، بدهی خارجی، موازنه تجاری، ذخایر طلا، واردات، حواله، ورود توریست، جمعیت، افراد شاغل، نرخ مشارکت، سن بازنشستگی، دستمزد، نرخ بیکاری، نرخ تورم، قیمت بنزین، تورم موادغذایی، ذخایر ارزی، نرخ بهره، نرخ بهره بین بانکی، ورشکسنگی، اطمینان کسب و کار، رتبه رقابت، تولید معادن، تولید ناخاص داخلی، تولید ناخالص ملی، نرخ وام بانکی، پس اندازهای شخصی، نرخ وام بانکی، ضریب اطمینان مصرف کننده و ....... و همچنین در زیر مجموعه دیگری پیش بینی های کامل و جامعی در زمینه شاخص های اقتصادی و همچنین پیش بینی کشورها در حوزه های اقتصادی ارائه می گردد.

بخش بازارهای سهام چیست و از چه طریقی قابل دستیابی می باشد؟

شما می توانید از طریق صفحه بازارهای سهام اطلاعات لحظه ای و آنلاین بازارهای بورس کلیه کشورهای جهان را به دست بیاورید همچنین نوسانات لحظه ای این بازارها و میزان نوسان آنها در بازه های روزانه، هفتگی، ماهیانه و سالیانه نیز در همین بخش ارائه می گردد.

بخش بازارهای کالایی چیست و از چه طریقی قابل دستیابی می باشد؟

بخش بازارهای کالایی که در زبان انگلیسی از آن با عنوان Commodity یا Commodity Market یاد  می شود به معنای بازاری فیزیکی یا مجازی است که فرآیند خرید، فروش یا هر نوع معامله مواد اولیه یا محصولات در آن صورت می پذیرد. به زبان ساده می توان این نوع بازار را محلی برای دادو ستد کالاها دانست. در حال حاضر قریب به 50 بازار کالایی عمده و اصلی در جهان وجود دارد که فرآیند تجارت و مبادله کالاها را تسهیل می کنند و بخش عمده تجارت کالایی جهان در آنها صورت می پذیرد. به طور کلی بازارهای کالایی مشتمل بر 100 قلم کالای اصلی و کلیدی می باشند که اطلاعات و قیمت زنده آنها به همراه نوسانات لحظه ای و میزان تغییرات در بازه های روزانه، هفتگی، ماهیانه و سالیانه از صفحه بازارهای کالایی قابل مشاهده و دستیابی است.

بخش بازارهای کالایی شامل نرخ چه محصولاتی است؟

به طور کلی شاخص های کالایی به دو نوع سخت و نرم تقسیم می شوند. منظور از کالاهای سخت، عمدتا منابع طبیعی و کالاهایی می باشند که استفاده از آنها، مستلزم استخراج و استحصال این مواد می باشد نظیر طلا (از خانواده فلزات گران بها) و نفت (از خانواده انرژی). مقصود از کالاهای نرم نیز عمدتا محصولات کشاورزی و موادیست که در نتیجه زراعت حاصل می شوند که عموما شامل مواد غذایی نظیر پنبه ، ذرت، گندم، سویا، شکر، برنج، قهوه و .... می باشند. در بخش بازارهای کالایی وب سایت، کالاهای زیر در قالب دسته بندی های مورد اشاره پوشش داده می شوند:

1. حوزه انرژی مشتمل بر نفت خام، نفت برنت، گاز طبیعی، بنزین، سوخت گرمایشی، اتانول

2. فلزات گران بها مشتمل بر طلا، نقره، پلاتین، پالادیوم

3. محصولات کشاورزی مشتمل بر پنبه، ذرت، سویا، گندم، برنج، کلزا، لاستیک، کاکائو، آب پرتقال، قهوه، چوب، جو، پشم، شکر

4. محصولات دامی شامل فیدر گاو، گاو زنده، خوک بدون چربی، گوشت گاو

5. فلزات پایه و محصولات صنعتی مشتمل بر مس، سنگ آهن، سرب، مولیبدن، نیکل، آلومینیوم، قلع، روی، ذغال سنگ، کبالت، فولاد

همچنین شما می توانید اطلاعات جزیی و تخصصی مربوط به هر یک از شاخص ها و کالاهای مربوط به بازارهای کالایی را از بخش نمودارها و داده ها ملاحظه نمایید.

آیا قیمت نفت و دیگر محصولات خانواده انرژی در سایت ارائه می شوند؟ از کدام بخش در دسترس می باشند؟

بله. از بخش بازارهای کالایی، نرخ زنده و نوسانات لحظه ای خانواده محصولات انرژی مشتمل بر نفت خام، نفت برنت، گاز طبیعی، بنزین، سوخت گرمایشی، اتانول در صفحه بازارهای کالایی در دسترس می باشند. 

همچنین شما می توانید اطلاعات جزیی و تخصصی مربوط به هر یک از شاخص ها و کالاهای مربوط به نفت و انرژی را از بخش نمودارها و داده ها ملاحظه نمایید.

آیا قیمت کالاهای اساسی نیز در سایت ارائه می شود؟ از کجا می توانم آنها را پیدا کنم؟

بله، در صفحه بازارهای کالایی. قیمت زنده و نوسانات لحظه ای محصولات کشاورزی مشتمل بر پنبه، ذرت، سویا، گندم، برنج، کلزا، لاستیک، کاکائو، آب پرتقال، قهوه، چوب، جو، پشم، شکر و  محصولات دامی شامل فیدر گاو، گاو زنده، خوک بدون چربی، گوشت گاو در صفحه بازارهای کالایی موجود می باشند.

همچنین شما می توانید اطلاعات جزیی و تخصصی مربوط به هر یک از شاخص ها و کالاهای مربوط به کالاهای اساسی را از بخش نمودارها و داده ها ملاحظه نمایید.

آیا قیمت فلزات پایه نیز در سایت ارائه می گردد؟ در کدام قسمت؟

بله در صفحه بازارهای کالایی. نرخ زنده و لحظه ای فلزات پایه و محصولات صنعتی مشتمل بر مس، سنگ آهن، سرب، مولیبدن، نیکل، آلومینیوم، قلع، روی، ذغال سنگ، کبالت، فولاد به انضمام نوسانات و بازه تغییرات روزانه، هفتگی، ماهانه و سالانه آنها از صفحه بازارهای کالایی در دسترس علاقه مندان می باشند.

همچنین شما می توانید اطلاعات جزیی و تخصصی مربوط به هر یک از شاخص ها و کالاهای مربوط به فلزات پایه را از بخش نمودارها و داده ها ملاحظه نمایید.

در بخش بازار جهانی فلزات گران بها چه محتوا و داده هایی ارائه می گردد؟

در صفحه بازار جهانی فلزات گران بها، قیمت چهار فلز اصلی این بازار یعنی طلا، نقره، پلاتین و پالادیوم در واحدهای وزنی مختلف شامل گرم، کیلوگرم، تولا و اونس به ارزهای معتبر و اصلی دنیا ارائه می گردد. در واقع شما می توانید در سه لایه مختلف اعم از نخست فلز مورد نظر از بین 4 فلز عرضه شده، دوم واحد وزنی مورد نظر از بین 4 واحد وزنی ارائه شده، سوم واحد پولی مورد نظر از بین ارزهای اصلی و کلیدی دنیا دست به انتخاب زده و به اطلاعات مورد نظر خود به شکل لحظه ای دست پیدا کنید.

در بخش بازارهای ارزی چه اطلاعات و داده هایی ارائه می شود؟

شما می توانید از برابری ارزها اطلاعات کلیه ارزهای جهان و نرخ برابری آنها را به دست آورده و از نوسانات لحظه ای رخ داده در بازارهای بین المللی مبادلات ارزی آگاهی پیدا کنید. در واقع در این بخش نرخ زنده و لحظه ای برابری ارز هریک از کشورهای جهان با دلار آمریکا ارائه می شود همچنین نوسانات و تغییرات حاصله در بازه های روزانه، هفتگی، ماهیانه و سالیانه جفت ارزها نیز در همین صفحه محاسبه و اعلام می گردد. به بازار مبادلات ارزی اصطلاحا فارکس ( FOREX یا FX ) گفته می شود.

همچنین شما می توانید اطلاعات جزیی و تخصصی مربوط به هر یک از شاخص ها و کالاهای مربوط به بازارهی ارزی را از بخش نمودارها و داده ها ملاحظه نمایید.

فارکس چیست؟

اصطلاحی است برگرفته از دو کلمه‌ی Foreign Exchange که به معنی تبادل پول خارجی است که به پول خارجی در زبان فارسی ارز گفته میشود بنابراین FOREX را میتوان تبادل ارز نامید، به بیان ساده تر، فارکس «تبدیل یک ارز به ارز دیگر است»

هدف از تبادلات ارزی چیست؟

شرکتها و دولتها برای خرید و فروش کالا و خدمات خود در کشورهای خارجی نیاز به تبدیل و مبادله ارز خود با ارز کشور مربوطه دارند. در حالتی دیگر وقتی جهانگردان قصد مسافرت به کشورهای دیگر را داشته باشند، برای خریدهای ضروری خود نیاز به تبدیل پول کشور خود به پول کشور مقصد را دارند و به همین ترتیب وقتی یک فرد یا یک بنگاه بخواهد در سایر کشورها سرمایه‌گذاری کند نیاز به پول خارجی دارد. بعنوان مثال وقتی سرمایه‌گذاران اروپایی بخواهند از کشور آمریکا خریدی انجام دهند یا در آمریکا سرمایه‌گذاری کنند برای این منظور باید پولشان (یورو) را بفروشند و دلار آمریکا بخرند. البته حجم نسبتاً کوچکی از معاملات ارزی روزانه در بازارهای ارز به معاملات تجاری معمول و سرمایه‌ گذاریها اختصاص می‌یابد و سایر معاملات ارزی توسط بانک‌ها، تجار و معامله گران انجام می‌شود که جهت بدست آوردن سود کوتاه مدت است. معامله‌گران با پیش بینی حرکت قیمت ارزها، باهدف کسب سود در معاملات اقدام به خرید و فروش ارزها می‌نمایند. البته پیشرفت ارتباطات بین‌المللی و وجود بازاری بیست و چهار ساعته در سراسر جهان نیز بر حجم این معاملات افزوده‌ است.

شرکت کنندگان بازار فارکس چه کسانی هستند؟

به طور کلی شرکت کنندگان و تشکیل دهندگان این بازار عبارتند از: دولتها، بانکها و بانکهای مرکزی، موسسات مالی و افراد حقیقی و حقوقی.

معاملات فارکس در کجا انجام می گیرد؟

تبادلات این بازار برخلاف بازارهای مالی سنتی که در مکان فیزیکی خاص و قوانین سازمان یافته بخصوص انجام می‌شوند، در محل مشخصی متمرکز نیست و در حقیقت معاملات بین طرفهای معامله از طریق اینترنت، تلفن و یا شبکه ارتباط بین بانکی صورت می‌پذیرد. بازار تبادلات ارزی نوعی بازار OTC (روی پیشخوان) می باشد. این نوع از بازارها، مکانی مرکزی و مدیریت سازمان یافته‌ ندارند از اینرو، بازار فرا بورس نیز خوانده می‌شوند. (روی پیشخوان ، بازاری که مکان فیزیکی ندارد)

ویژگیهای بازار فارکس چیست؟

  • 1.​ امکان معامله در تمام طول ۲۴ ساعت شبانه روز، ۵ روز در هفته
    ​ 2. امکان معامله در هر دو جهت بازار (امکان سود در افزایش یا کاهش قیمت)
    ​ 3. استفاده از ضریب اهرمی (Leverage) به منظور افزایش قدرت معاملات
    ​ 4. امکان تعیین حد سود و ضرر جهت انجام معاملات سفارشی در غیاب شما
    ​ 5. هزینه بسیار ناچیز برای انجام معاملات
    ​ 6. نقد شوندگی بسیار بالا(هر لحظه که تصمیم بگیرید می‌توانید اقدام به خرید یا فروش نمایید)
    ​ 7. حداکثر شفافیت ارائه نرخها، بخصوص در ارائه نرخ ارزهای اصلی
    ​ 8. دسترسی آسان و سریع
    ​ 9. فرصتهای بی شمار معاملاتی
    ​ 10. انعطاف پذیری بالا (از نظر زمان حضور در بازار، بکارگیری استراتژی معاملاتی متنوع، تعداد و حجم معاملات و...)
    ​ 11. عدم نیاز به پرداخت مالیات ، عوارض و یا حتی بهره بابت ضریب اهرمی.
    ​ 12. کمیسیون معاملاتی صفر یا بسیار کم
    ​ 13. امکان معامله از هر نقطه دنیا
    ​ 14. امکان استفاده رایگان از حساب تمرینی (آزمایشی)

زمان فعالیت بازار فارکس چه وقت است؟

بازار بین‌المللی ارز هر دوشنبه با باز شدن شرقی‌ترین بانک‌های دنیا آغاز به کار می‌کند. این بانک‌ها شروع به معامله ارز و در نتیجه آن استخراج نرخ برابری ارزها نموده ومعامله‌گران در دیگر نقاط جهان نیز در صورت تصمیم به معامله در آن هنگام (که طبیعتاً در آن هنگام خارج از ساعت کاری می‌باشند) بایستی معاملات خود را براساس این نرخها انجام دهند در ادامه بانک‌ها و دیگر موسسات مالی کشورهای آسیایی این پروسه را ادامه داده تا این چرخه به بانک‌های اروپا و ایالات متحده آمریکا برسد. البته در هنگام بازگشایی بازار ایالات متحده آمریکا، بازارهای آسیایی روز کاری خود را به پایان رسانیده‌اند. این چرخه زمانی، پنج روز هفته بدون یک ثانیه توقف تا جمعه شب ادامه دارد.
به عبارتی دیگر بزرگترین بازار معاملاتی دنیا، بیست و چهار ساعته با دسترسی بسیار آسان و انجام معاملات بصورت ساده و سریع در اختیار شما قرار گرفته‌است. بازار تبادلات ارز خارجی همگام با اینترنت مرز کشورها را پشت سر گذاشته و بسیاری از سرمایه‌گذاران و علاقه مندان از تمامی کشورها را نیز با خود همراه نموده‌است. این بازار در ساعت ۱:۳۰ بامداد دوشنبه به وقت تهران در نیوزلند آغاز و در ساعت ۱:۳۰ بامداد روز شنبه به وقت تهران در غرب آمریکا بسته می‌شود. البته ساعات ذکر شده می‌تواند بسته به قوانین کارگزاری‌های مختلف اندکی تغییر داشته باشد همچنین ساعات کاری پلت فرم‌های معاملاتی نیز کاملاً تابع تغییرات تابستانه و زمستانه ساعات کشور کارگزاری شما می‌باشد.

چه ارزهایی در بازار فارکس مبادله می شود؟

همانطور که قبلا اشاره شد، بازار فارکس بازار مبادلات ارزهای خارجی است و از آنجا که خرید یک ارز همیشه در برابر فروش ارز دیگر رخ می دهد، ارزها همیشه در این بازار به صورت جفت نشان داده می شوند.
به جفت ارزهایی که یکی از دو ارز تشکیل دهنده آن دلار آمریکا باشد، جفت ارزهای اصلی یا (Majors) گفته می‌شود. جفت ارزهای معرفی شده در زیر بترتیب مهمترین جفت ارزهای مورد معامله در بازار تبادلات ارزی می‌باشند و به همین سبب از بیشترین نقدشوندگی در بین دیگر جفت ارزها برخوردار می‌باشند. علاوه بر این برخی از جفت ارزهای اصلی علاوه بر کدهای سه رقمی متداول به نام‌های دیگری نیز خوانده می‌شوند که در زیر به آنها اشاره شده‌ است.
EUR/USD - USD/JPY - GBP/USD - USD/CHF - AUD/USD - USD/CAD - NZD/USD

روشهای رایج معاملاتی در این بازار کدامند؟

دو روش اصلی برای تحلیل و پیش بینی بازار وجود دارد:
​ 1. روش تحلیل تکنیکال (Technical Analysis): تجزیه و تحلیل فنی (تکنیکال) به بررسی، مطالعه و ارزیابی رفتارهای بازار و تغییرات قیمت‌های پیشین برای پیش بینی تغییرات قیمت در آینده‌ . تحلیل تکنیکی در زمینه ارز، سهام، کالاها، ابزارهای مشتقه و یا هر موضوع قابل داد و ستدی که متأثر از نیروهای عرضه و تقاضا باشد قابل استفاده‌ است.
​ 2. روش تحلیل بنیادی (Fundamental Analysis): این روش به بررسی و ارزیابی عوامل اقتصادی و سیاسی موجود و مطالعه تأثیر احتمالی آن بر بازارهای مالی می‌پردازد. معامله‌گر این مکتب تحلیلی تمایل دارد تا بواسطه مطالعه عوامل و محرکهای اقتصادی و سیاسی به پیش بینی تأثیر احتمالی این عوامل بر نوسانات بازار پرداخته و از مزیت اطلاع از آخرین اخبار به بهترین نحو استفاده نماید.

علل ضرر و زیان های های کلان در بازار فارکس چیست؟

ضررهای کلان در این بازار به علت استفاده از ضریب اهرمی (لوریج) بسیار زیاد (۵۰،۱۰۰،۲۰۰،...) که از طریق کارگزاران در اختیار معامله گران قرار داده میشود، است. در نوسانات شدید بازار معامله گر ناخودآگاه خود را در معرض ضرر احتمالی معاملات باز خود دیده و برای جلوگیری از آن ضررها و یا جبران ضررهای قبلی، اقدام به انجام رفتارها و عکس العملهای هیجانی و احساسی مینماید و در نهایت نتیجه آن اقدامات ضرر بیشتر و بیشتر خواهد بود. بطور مطلق عامل اصلی ضرر در اختیار داشتن ضریب اهرمی بالا میباشد.

چه میزان از معامله گران در بازار فارکس موفق به کسب سود می شوند؟

متاسفانه آمار موجود حاکی از آن است که بیش از ۹۵ ٪ افرادی که در این بازار اقدام به معامله با ضریب اهرمی بالا (۵۰،۱۰۰،۲۰۰،...) می نمایند متحمل ضررهای جبران ناپذیری میشوند. ما به شما پیشنهاد ضریب اهرمی ۱۰ را میدهیم.

ضریب اهرمی چیست؟

ضریب اهرمی یا لوریج از جذابترین بخشهای بازار فارکس است که اکثر معامله گران آماتور و حرفه ای را به خود جذب میکند. این مزیت به ظاهر فوق العاده، در بیشتر مواقع باعث خسارتهای بسیار بزرگ به معامله گران آماتور و تازه کار میشود و کم نیستند معامله گران حرفه ای که بر اثر طمع در انجام معاملات خود در دام گسترده ضریب اهرمی یا لوریج افتاده و سرمایه های کلانی را از دست داده اند. ضریب اهرمی در کارگزاری فارکسر حداکثر ۱:۱۰ است. (حداکثر ۱۰ برابر سرمایه اولیه). ضریب اهرمی به شما اجازه میدهد که تا حد اکثر ۱۰ برابر موجودی خود به انجام معامله بپردازید. وقتی شما تصمیم دارید معادل ۱۰۰ هزار دلار آمریکا معامله نمایید، میبایستی وجه الضمانی معادل ۱۰ ٪ معامله خود را یعنی معادل ۱۰ هزار دلار نزد کارگزار برای جبران خسارتهای احتمالی سپرده نمایید. در واقع به این نوع حساب معاملاتی، حساب مارجین (Margin Account) نیزمیگویند یعنی در این نوع حساب شما میبایستی ۱۰ درصد مبلغی را که قصد معامله دارید نزد بانک یا کارگزار به عنوان تضمین، سپرده گذاری کنید.

چگونه می توان از ضررهای ناشی از معاملات در بازار دوری کرد؟

رهایی از ضرر در این بازار به صورت کامل وجود ندارد ولی راهکارهایی وجود دارد که می توان به کمک آنها میزان ضرر را تا حد چشمگیری کاهش داد. با بررسی و شناخت دقیق بازارها و انتخاب ابزارهای معاملاتی مناسب، داشتن طرح و استراتژی مناسب و پیروی از آنها در تمام شرایط، استفاده از حد سود و ضرر هنگام معاملات و از همه مهمتر استفاده از ضریب اهرمی کم که می تواند تا حد بسیار زیادی به کاهش خسارات در این بازار کمک کند.

حساب تمرینی معاملاتی چیست؟

زمان مناسبی است برای تجربه کردن بازار با نرخهای واقعی، در حساب تمرینی معامله گر بیش از ۹۰ درصد شرایط واقعی بازار را تجربه میکند به جز شرایط روانی و احساسی که فقط با پول واقعی میتوان آن را تجربه کرد. جهت آشنایی، معامله گران تازه کار میبایستی یک حساب تمرینی (آزمایشی) افتتاح نماید و حداقل ۳ ماه به صورت تمرینی به انجام معامله بپردازد، فضای تمرینی که محیط واقعی معاملات را شبیه سازی نموده و قیمتهای اصلی را جهت انجام معاملات در اختیار معامله گر می گذارد، تازه کاران می توانند روند حرکتی بازار و نحوه تحلیل قیمتها را در شرایط مختلف بازار در این حساب تجربه کنند و در آن اقدام به معامله و آزمایش استراتژی های معاملاتی خود نمایند.

حساب تمرینی معاملاتی چه تفاوتی با حساب معاملاتی واقعی دارد؟

حساب تمرینی از لحاظ نمایش قیمتها و به روز بودن آنها هیچ تفاوتی با حساب واقعی ندارد ولی تفاوت عمده آن در حقیقی بودن وجه معاملاتی است. به این معنی که در حساب تمرینی سرمایه اولیه واقعی نبوده و معامله گر احساس خاصی نسبت به معاملات انجام شده ندارد. در هنگام معامله با حساب واقعی، از آنجا که وجه معاملاتی حقیقی است، فرد ممکن است به صورت ناخودآگاه دچار احساسات و هیجانات فردی شده و عکس العملهایی از خود نشان دهد که در حالت عادی و در زمان کار با حساب تمرینی هرگز آنها را تجربه نکرده است. از این رو موفقیت در انجام معاملات با حساب تمرینی به هیچ وجه نمی تواند تضمینی بر موفقیت در حساب واقعی نیز باشد.

آیا تضمینی برای سود در بازار فارکس وجود دارد؟

خیر، میزان سود و یا زیانی که در این بازار حاصل می گردد ،بستگی به عوامل متعددی دارد که بخش مهم این عوامل که منجر به زیان معامله گران می شود توسط طرح خوداشتغالی و استفاده از ضریب اهرمی ۱۰ مهار شده است. هیچ تضمینی جهت سود یا زیان وجود ندارد، چون خود شما تصمیم گیرنده انجام هر معامله هستید. هر چقدر به قوانین معاملات توجه بیشتری کنید و در انجام آنها پایبند تر باشید، احتمال موفقیت شما بیشتر است. عوامل موفقیت در این بازار را میتوان بدین ترتیب برشمرد:
​1. استفاده از طرح معاملاتی ساده و قابل فهم
​2. انتخاب تعداد کمی از ارزها برای انجام معامله (حد اکثر ۲ جفت ارز یا طلا)
3.​ استفاده از ابزار وامکانات ساده معاملاتی
​4. عدم توجه به حاشیه های این بازار
​5. عدم مشورت با افراد دیگر در زمان انجام معاملات

مارکت میکرها چه کسانی هستند؟

شرکتهای کارگزاری، بانکها و یا شرکتهای تامین سرمایه ای هستند که حجم نقدینگی بالا داشته و توانایی ارائه پیشنهاد قیمتها را دارند.

روش دقیق معامله و انتخاب تایم فریم مناسب چیست؟

انتخاب تایم فریم به نوع شخصیت معامله گر بستگی دارد. اگر شما قصد انجام معاملات کوتاه مدت را دارید می توانید از تایم فریم های کوتاه استفاده کنید. در صورتی که تمایل دارید به صورت بلند مدت معامله کنید می توانید از تایم فریمهای بالاتر (مانند D,W,M) استفاده کنید .

اوراق قرضه ( Bond ) چیست؟ و چه تاریخچه ای دارد؟

واژه Bond در لغت به‌معنای قید، بند، زنجیر، قرارداد الزامآور، عهد و میثاق، هرچیزی که شخص را مقیّدسازد، معاهده، قرارداد، کفیل، رابطه، پیوستگی، ضمانت، تضمین‌نامه یا تعهدنامه دایر به پرداخت وجه، رهن کردن، تضمین کردن و اوراق قرضه آمده است. اصطلاح "قرضه" در اقتصاد، بیانگر قراردادی است که انتشاردهنده آن سند، متعهد می‌شود تا در ازای قرض یا بدهی، مبالغی به صاحب آن سند بعد از گذشت مدت مشخص و تحقّق شرایط بپردازد.
این اصطلاح، از قرون وسطی متداول بوده است. قرضه در آن زمان، به‌معنی تعهد یک فرد به دیگری، نگهداری کالاها در انبار سرپوشیده و آزاد کردن آن در ازای شرایطی خاص، نظیر پرداخت مالیات یا تعرفه یا آزادی فردی از زندان در ازای قراردادن وثیقه توسط ضامن به‌کار گرفته شده است. در ادبیات اقتصادی معاصر، قرضه، ابزار بدهی‌ای است که در آن، بدهکار (که عموما دولت یا شرکت تعاونی است)، وجهی از قرض‌دهنده می‌گیرد و متعهّد می‌شود، که در مدت قرارداد، بهره‌هایی به دارنده سند بپردازد و بعد از اتمام دوره قرارداد، اصل مبلغ را به صاحب آن برگرداند.
علی‌رغم سابقه طولانی کشورها در انتشار اوراق قرضه، قدمت انتشار این اوراق در ایران به سال 1320 باز می‌گردد. در این سال، دولت وقت برای اولین بار، دست به انتشار اسناد خزانه زد. اسناد خزانه اسناد بی‌نامی است که خزانه‌داری کل برای تأمین احتیاجات خزانه و در سررسیدهای کوتاه‌مدت منتشر می‌کرد. متعاقب آن و در فواصل زمانی متفاوت، اوراق قرضه مختلفی با اسامی اوراق قرضه ملّی، دفاعی، کشاورزی و ... منتشر گردید. بعد از پیروزی انقلاب اسلامی و تصویب قانون عملیات بانکداری بدون ربا و اجرای آن از اول سال 1363 و مطرح نمودن موضوع ممنوعیت شرعی فروش اوراق قرضه به بخش خصوصی، اوراق قرضه متعلق به افراد و بخش خصوصی در سررسید، توسط بانک مرکزی بازپرداخت گردید. در نتیجه، اوراق قرضه‌ی در جریان، فقط در اختیار سیستم بانکی و تعدادی از مؤسسات دولتی قرار گرفت.

ویژگی‌های اوراق قرضه چیست؟

1. اوراق قرضه، بیان‌گر مالکیت دارندگان آنها در طرح‌های تجاری یا صنعتی که اوراق برای آنها انتشار یافته، نیست؛ بلکه بیشتر، نشان‌گر وام ربوی است؛ که خریداران اوراق، به صاحبان طرح‌ها و در واقع طرف‌های صادرکننده اوراق، داده‌اند.
2. در این اوراق، استرداد اصل سرمایه در پایان مدت آنها (اعم از اینکه طرح سود کند یا زیان)، تضمین شده و صادرکننده اوراق، فقط به بازگرداندن سرمایه همراه با سود مورد توافق متعهد شده است.[3]
3. اوراق قرضه، بدهی انتشاردهنده و طلب دارنده را نشان می‌دهد و با عقد "قرض" قابل تطبیق است.
4. نرخ بهره قطعی از پیش تعیین‌شده، رکن اصلی این اوراق به‌شمار می‌رود.
5. ارزش بازاری (Market Value) اوراق قرضه، تحت تأثیر عرضه و تقاضا، با ارزش اسمی (Nominal Value) آن تفاوت می‌کند و دارنده آن، علاوه‌بر نرخ بهره ثابت، مشمول عایدی (یا زیان) سرمایه (Capital Gain or Loss) نیز می‌شود.
6. ارزش‌یابی اوراق قرضه و تعیین ارزش فعلی آن، براساس نرخ تنزیل و مفهوم ارزش زمانی پول صورت می‌گیرد.

ضرورت وجود اوراق قرضه چیست؟

در بازارهای مالی، همه انگیزه‌های مشارکت‌کنندگان مورد توجه قرار می‌گیرد. برخی به انگیزه دریافت سودهای بالاتر و مشارکت در مالکیت و تصمیم‌گیری بنگاه‌ها، سهام می‌خرند. اما برخی دیگر به‌دنبال نرخ مقطوع بازدهی هستند و بنابراین، انگیزه خرید اوراق قرضه را دارند. واحد‌های اقتصادی نیز به‌علت ریسک پایین‌تر اوراق قرضه، علاقه بیشتری به انتشار اوراق قرضه نسبت به سهام دارند. انتشار اوراق قرضه، در سطح کلان نیز یرای تنظیم اختلالات ناشی از افزایش نقدینگی در اقتصاد و تعدیل بازار پول ضرورت دارد.

انواع اوراق قرضه چه مواردی هستند؟

اوراق قرضه در بازارهای سرمایه، بسیار متنوع است. علت این تنوع را می‌توان نیازهای گوناگون سرمایه‌گذاران و سرمایه‌پذیران در بازارهای مالی دانست. به این نحو که این اوراق، با توجه به نوع نیازهای مالی سرمایه‌پذیران طراحی شده و به جریان می‌افتند. برخی از این نیازها از این قرارند:
از جهت سررسید: اوراق قرضه از جهت سررسید، به سه گروه کوتاه مدت (Us Treasury Bill) سه ماهه تا پنج ساله؛ میان‌مدت (Us Treasury Note) پنج تا ده ساله و بلندمدت (Longs) ده تا بیست ساله تقسیم می‌شوند. البته این اوراق، قابلیّت خرید و فروش در بازار ثانویه را نیز دارند. در نتیجه، در بازار ثانوی، همیشه انواع اوراق قرضه با سررسیدهای متفاوت وجود دارد و خریداران می‌توانند تقریبا با هر سررسیدی اوراق قرضه تهیه نمایند.


از جهت ناشر: اوراق قرضه از حیث ناشر به موارد زیر تقسیم می‌شود:
اوراق خزانه ملّی (Federal Savings or Treasury Bonds): این اوراق، قرضه‌هایی میان‌مدت هستند، که از طریق دولت مرکزی انتشار می‌یابند. این نوع قرضه‌ها دارای بهره ثابت‌اند؛ که نرخ بهره، طی مدت سرمایه‌گذاری افزایش می‌یابد.
اوراق قرضه دولتی (States Bonds): این اوراق، توسط دولت منتشر می‌شود و سررسید طولانی دارند. دولت برای تأمین کسری بودجه و یا تأمین سرمایه مورد نیاز طرح‌های عمرانی خاص یا عام اقدام به انتشار اوراق قرضه دولتی می‌کند. معمولا نرخ بهره این اوراق، برای کل دوره ثابت است. در نتیجه در شرایط تورّمی، ممکن است خریداران این اوراق، نه تنها سود نکنند؛ بلکه متضرّر هم بشوند. مزایای این اوراق عبارتند از:
1. این اوراق بدون ریسک و دارای بازده ثابت‌اند.
2. قابلیت فروش این اوراق در بازار ثانویه سریع است.
3. این نوع اوراق ابزار خوبی برای پس‌انداز خانوارها و مؤسسات به‌حساب می‌آیند.
اوراق قرضه شهرداری‌ها؛ در بسیاری از کشورها، شهرداری‌ها از طریق انتشار اوراق قرضه، نیازهای مالی خود را تأمین می‌کنند و این‌گونه اوراق، وثیقه یا ضمانت ملکی ندارند. معمولا اصل و بهره این وام‌ها از محل عوارض شهرداری‌ها یا از محل درآمد طرح‌هایی مثل عوراض بزرگراه‌ها پرداخت می‌شود. این اوراق، با ارزش اسمی و سررسید‌های متفاوت منتشر می‌شوند.
اوراق قرضه شرکت‌ها؛ این اوراق توسط شرکت‌های خصوصی منتشر می‌شود و نرخ بازده آن از نرخ بازده اوراق قرضه دولتی بیشتر است. شرکت‌ها به دو دلیل ترجیح می‌دهند پول مورد نیاز خود را از این طریق به‌دست آورند: نخست این‌که نرخ بهره اوراق قرضه پایین‌تر از سایر روش‌های تأمین پول است. دوم؛ سهولت آن است. سررسید اوراق قرضه شرکت‌ها معمولا بیست ساله است. البته گاهی اوراق پنج تا ده ساله هم منتشر می‌شوند.

از جهت بازده: اوراق قرضه از جهت بازده یا بهره به انواع زیر قابل تقسیم است:
اوراق قرضه بدون بهره (Stripped Bonds): به اوراقی گفته می‌شود که بهره سالانه ندارد و شرکت انتشاردهنده در پایان سررسید، ارزش اسمی اوراق و بهره چند ساله آنها را یک‌جا می‌پردازد. ویژگی این اوراق، در ریسک بالای آنها نسبت به تغییرات نرخ بهره است. اگر در آینده، نرخ بهره بازار کاهش یابد، صاحبان این اوراق، سود زیادی به‌دست می‌آورند
اوراق قرضه با بهره متغییر یا شناور (Floaters Bonds): به اوراقی گفته می‌شود که نرخ بهره آن متغیّر و تابعی از شاخص‌های اقتصادی مثل تورّم یا نرخ بهره اوراق خزانه است. حسن این اوراق در این است که قیمت بازاری آنها، هیچ‌گاه به‌خاطر تغییر در نرخ بهره بازار تغییر نمی‌کند و همیشه با ارزش اسمی آن برابر خواهد بود.
اوراق قرضه کلاسیک با بهره ثابت (Straight Bonds): که به آن، اوراق قرضه غیر قابل تبدیل نیز گفته می‌شود؛ برای کل دوره اعتبار، دارای نرخ بهره اسمی ثابتی است. معمولا گواهی‌نامه بهره (کوپن) که منعکس‌کننده میزان بهره است، همراه با اوراق بهادار ارائه می‌گردد.
اوراق قرضه با بهره ترکیبی (Combined – Interest Bonds): این‌گونه قرضه‌ها براساس توافق برای مدت مشخص دارای کوپن بهره نبوده، لیکن برای مدت باقی‌مانده از عمر قرضه، کوپن‌هایی با نرخ بالاتر از میانگین بهره دوره‌ای صادر می‌شود. این اوراق، معمولا به نرخ ارزش اسمی انتشار یافته و بازخرید این اوراق معمولا به ارزش اسمی انجام می‌گیرد.

سایر اوراق: علاوه‌بر اوراق فوق، اوراق قرضه دیگری هم وجود دارند که در ذیل موارد فوق نمی‌گنجند؛ این اوراق عبارتند از:
اوراق قرضه رهنی: برخی از شرکت‌ها با گرو گذاشتن دارایی‌های واقعی خود، خریداران اوراق قرضه را نسبت به بازپرداخت اصل و بهره قرضه، مطمئن می‌سازند. اگر شرکت نتواند در موعد مقرر اصل و فرع اوراق را بپردازد، دارندگان اوراق، با فروش دارایی‌ها، مطالبات خود را وصول می‌کنند و اگر دارایی‌ها کفایت نکند، به دادگاه شکایت کرده و از سایر دارایی‌های شرکت، مطالبات خود را وصول می‌کنند.
اوراق قرضه تضمینی: اگر شرکت منتشرکننده اوراق قرضه برای خریداران اعتبار کافی نداشته باشد، شرکت دیگری را به‌عنوان ضامن قرضه معرفی می‌کند. در این‌صورت، اگر شرکت از پرداخت به موقع اصل و فرع وام ناتوان گردد، شرکت ضامن متعهد است که اصل و فرع اوراق قرضه را بپردازد.
اوراق قرضه پست یا"بنجل": اوراق قرضه‌ای که از نظر رتبه‌بندی اعتباری، در درجه پایینی قرار دارند. این اوراق، معمولا دارای نرخ بهره بالا و در عین حال ریسک زیادی هستند. معمولا هنگامی که یک شرکت، شرکت دیگری را می‌خرد و آن‌را در خود ادغام می‌کند، این نوع اوراق قرضه را منتشر می‌کند.

اثرات اقتصادی انتشار اوراق قرضه چیست؟

انتشار اوراق قرضه برای سیاست پولی از طریق عملیات بازار باز: عملیات بازار باز عبارت از خرید و فروش اوراق قرضه دولتی توسط بانک مرکزی است. مقامات بانک مرکزی برای کنترل حجم نقدینگی از این ابزار استفاده می‌کنند. زمانی‌که اقتصاد با نرخ بهره بالا به‌جهت عرضه پول کم، مواجه است و مؤسسات تولیدی و تجاری با کمبود نقدینگی و بالا بودن هزینه بهره مواجه‌اند، بانک مرکزی به خرید اوراق قرضه دولتی از بانک‌های تجاری و مردم اقدام می‌کند و به این وسیله موجب افزایش پایه پولی می‌گردد؛ در نتیجه، عرضه پول افزایش یافته و نرخ بهره کاهش می‌یابد. به‌دنبال آن، مشکل نقدینگی حل شده و هزینه تولید پایین می‌آید و سرمایه‌گذاری و رشد اقتصادی افزایش می‌یابد. در مقابل، زمانی‌که اقتصاد به‌جهت بالا بودن حجم نقدینگی و کاهش تقاضای کل و در نتیجه پایین آمدن سطح عمومی قیمت‌ها، بانک مرکزی اقدام به فروش اوراق قرضه می‌کند.

انتشار اوراق قرضه برای تأمین کسری بودجه: زمانی‌که دولت‌ها با کسری مواجه می‌شوند، به‌منظور تأمین آن، سه راه حل در پیش رو دارند: استفاده از منابع خارجی، استقراض از نظام بانکی و بانک مرکزی و انتشار اوراق قرضه و استفاده از منابع بخش خصوصی. استفاده از منابع خارجی علاوه‌بر محدودیت‌های فراوان، در صورت تکرار و تراکم قرض‌های خارجی، بازپرداخت اصل و فرع آنها، روی اقتصاد داخلی فشار آورده، به‌تدریج بر نرخ‌های داخلی تاثیر گذاشته و آنها را افزایش می‌دهد. استقراض از بانک مرکزی گرچه راه حل آسانی است، لکن از طریق بسط پایه پولی موجب افزایش نقدینگی شده و قیمت کالا و خدمات را بالا می‌برد. راه سوم، انتشار اوراق قرضه و فروش آن به مردم و استفاده از منابع بخش خصوصی برای تأمین کسری بودجه است. این راه، در کوتاه‌مدت اثر تورمی نداشته و از طریق کنترل نقدینگی ضد تورمی است؛ با این‌همه، در بلندمدت موجب کاهش توان بخش خصوصی و افت سرمایه‌گذاری‌ها و فعالیت‌های تولیدی می‌شود.

انتشار اوراق قرضه برای تأمین مالی طرح‌ها: یکی از راه‌های تأمین مالی پروژه‌های عمرانی و سرمایه‌گذاری که در اکثر کشورهای جهان مورد توجه قرار گرفته، انتشار اوراق قرضه است. دولت‌ها و شرکت‌ها، گاهی به‌جای استفاده از منابع سیستم بانکی، برای تأمین مالی طرح‌های اقتصادی، به انتشار اوراق قرضه اقدام کرده و منابع حاصله را در احداث پروژه‌ها به‌کار می‌برند. انتشار این اوراق، توسط شرکت خصوصی مورد تأیید اقتصاددانان است؛ اما انتشار آنها توسط دولت، هرچند برای تأمین مالی طرح‌های اقتصادی است، تنها در صورتی مورد تأیید است که اولا؛ بتواند سرمایه‌های کوچک و سرگردان در دست مردم را جذب نماید؛ ثانیا منابع به‌دست آمده را در طرح‌های مشخص تولیدی و عمرانی و با بازدهی مطلوب به مصرف برسد؛ ثالثا انتشار آنها به‌تدریج به ابزار ساده‌ای برای استقراض بی‌برنامه تبدیل نگردد.

وثیقه‌گذاری اوراق قرضه به‌منظور استقراض از بانک مرکزی: اگر بعضی از اوراق قرضه، استانداردها را رعایت نمایند، می‌توانند توسط بانک‌ها به‌عنوان وثیقه برای استقراض از بانک مرکزی اروپا و بانک‌های مرکزی ملی در چارچوب مقررات سیستم بانک‌های مرکزی اروپا به‌کار برده شوند. لیست این اوراق، توسط بانک مرکزی اروپا به‌طور مستمر منتشر می‌شود.

چگونه می توانم به اطلاعات مربوط به بازار اوراق قرضه دست پیدا کنم ؟

شما می توانید از طریق صفحه اختصاصی بازار اوراق قرضه اطلاعات لحظه ای و آنلاین این بخش را به انضمام نوسانات لحظه ای و میزان تغییرات در بازه های روزانه، هفتگی، ماهیانه و سالیانه آنها بدست بیاورید.

اطلاعات بازار بورس سایر کشورها را از کجا می توانم پیدا کنم؟

شما می توانید از طریق صفحه بازارهای سهام اطلاعات لحظه ای و آنلاین بازارهای بورس کلیه کشورهای جهان را به دست بیاورید همچنین نوسانات لحظه ای این بازارها و میزان نوسان آنها در بازه های روزانه، هفتگی، ماهیانه و سالیانه نیز در همین بخش ارائه می گردد.

شاخص دلار یا دلار ایندکس (USDX, DXY) چیست؟

شاخصی از واحدهای پولی مرجع نسبت به دلار امریکا که در سال ۱۹۷۳ بوجود امده است واحدهای پولی که در این شاخص وجود دارند عبارتند از یورو ۵۷.۶٪ ، ین ژاپن ۱۳.۶٪ ، پوند انگلیس ۱۱.۹٪ ، دلار کانادا ۹.۱٪ ، کرون سوئد ۴.۲٪ و فرانک سوئیس ۳.۶٪

این شاخص یکی از مهم ترین شاخص های بازار در جهت گیری روند قیمت هاست بطوری که هر موقع این شاخص روند صعودی داشته به طبع ان، ارزهای سایر کشورها در مقابل دلار تضعیف شده و مواد خام نیز در جهان سیر نزولی به خود می گیرد و هر موقع این شاخص روند نزولی داشته باشد به طبع آن، ارزهای سایر کشورها در مقابل دلار قوی تر شده و مواد خام در جهان گرانتر می شود. بیشترین عددی که شاخص تا حالا تست نموده مریوط می شود به فوریه ۱۹۸۵ که عدد شاخص ۱۶۴.۷۲ بوده و کمترین عددی که شاخص تا حالا تست نموده مریوط میشود به مارس ۲۰۰۸ که عدد شاخص ۷۰.۹۶ بود.

نکانی در مورد شاخص دلار یا دلار ایندکس
۱.بیشترین تاثیر بروی تغییرات شاخص دلار با تصمیمات بانک مرکزی امریکا و بانک مرکزی اروپا اتفاق می افتد.
۲.ارزهای سایر کشور وابستگی شدید به این شاخص دارند.
۳.قیمت جهانی مواد خام (نفت و طلا وسایر مواد) به روند حرکت این شاخص بستگی دارد به طوری که هر موقع شاخص دلار افزایش می یابد مواد خام ارزان می شود و هر موقع که شاخص دلار تضعیف می شود مواد خام در جهان گرانتر می شود.