بهترین گزینه در مجموع
بهترین اسپردهای CFD کریپتو
بهترین گزینه برای معاملات سوئینگ
بهترین گزینه برای ابزارهای قابل معامله
بهترین سلکشن پلتفرم معاملاتی
بهترین گزینه برای متاتریدر ۴
بهترین گزینه در ایالات متحده
7 بهترین بروکر فارکس با کمترین اسپرد برای سال 2025
دنبال بهترین بروکر فارکس با اسپرد پایین هستید؟ پس از بررسی 80 بروکر در سال جاری، کارشناسان 7 گزینه برتر را که متناسب با نیازهای متنوع معاملهگران هستند، شناسایی کردهاند و همراه با نکات کاربردی ارائه میدهند.
اسپرد در معاملات فارکس چیست؟
در معاملات فارکس، اسپرد به تفاوت بین قیمت پیشنهادی (Bid) و قیمت درخواستی (Ask) یک جفتارز اشاره دارد. قیمت پیشنهادی، قیمتی است که میتوانید ارز را با آن بفروشید، در حالی که قیمت درخواستی، قیمتی است که میتوانید ارز را با آن خریداری کنید. این تفاوت، کارمزد کارگزار برای اجرای معامله را نشان میدهد.
برای مثال، اگر جفتارز EUR/USD با قیمت پیشنهادی 1.1200 و قیمت درخواستی 1.1205 نقلقول شود، اسپرد 5 پیپ است. معاملهگران اسپردهای پایینتر را ترجیح میدهند، زیرا هزینههای معاملاتی کمتری را به همراه دارند. اسپردها میتوانند ثابت یا متغیر باشند و بسته به شرایط بازار، مانند نوسانات و نقدینگی، ممکن است افزایش یا کاهش یابند. در فارکس، اسپردها یکی از عوامل کلیدی هستند که معاملهگران هنگام انتخاب کارگزار در نظر میگیرند.
چگونه بهترین کارگزاران با کمترین اسپرد انتخاب شدند؟
روششناسی در یک نگاه
برای انتخاب بهترین کارگزاران با کمترین اسپرد در صنعت، دادهها از چکلیست 250 نقطهای هنگام بررسی کارگزار و باز کردن حساب معاملاتی با آنها استفاده شد. توجه ویژهای به ویژگیهای زیر شده است:
- امتیاز کلی بالا در سیستم رتبهبندی
- کمترین اسپردهای ممکن در مقایسه با میانگین صنعت
- اسپردهای بدون حاشیههای بالا با دسترسی به قیمتگذاری اسپرد خام
- هزینهها و کمیسیونهای پایین برای هر لات (100,000 واحد ارز معاملهشده)
- حداقل سپرده کارگزار، چه بالا باشد و چه پایین
- کیفیت کلی کارگزار، تنظیمات و شهرت آن
- پلتفرمهای معاملاتی ارائهشده و ابزارهای معاملاتی اضافی در دسترس
- تنوع ابزارهای قابل معامله
کارشناسان نقاط قوت و ضعف هر کارگزار را با استفاده از یک روششناسی جامع شناسایی کردند. جزئیات نحوه آزمایش در دسترس است.
این تحلیل، همراه با تجربه معاملاتی، به یافتهها و تحقیقات زیر برای بهترین کارگزاران با کمترین اسپرد منجر شده است.
چگونه یک کارگزار با اسپردهای پایین انتخاب کنیم؟
در اینجا نکات کلیدی برای در نظر گرفتن هنگام انتخاب کارگزار با کمترین اسپرد برای معامله آورده شده است.
چگونه یک کارگزار امن پیدا کنیم؟
انتخاب یک کارگزار تنظیمشده بسیار مهم است، زیرا آنها نه تنها وجوه شما را نگهداری میکنند، بلکه معاملات شما را نیز اجرا میکنند. اگر کارگزار به درستی توسط یک تنظیمکننده مالی نظارت نشود، وجوه شما ممکن است در معرض ریسک قرار گیرد و معاملات شما ممکن است بدون رعایت بهترین روشها اجرا شوند.
انتخاب کارگزاری که توسط یک نهاد مالی دولتی نظارت میشود، سطح بالاتری از ایمنی و امنیت را فراهم میکند. با این حال، همه تنظیمکنندههای مالی یکسان نیستند. در ارزیابیها، تنظیمکنندههای مالی به سه دسته طبقهبندی شدهاند:
- تنظیمکنندههای سطح اول: از حوزههای مالی شناختهشده مانند سازمان رفتار مالی بریتانیا (FCA) و کمیسیون اوراق بهادار و سرمایهگذاری استرالیا (ASIC) هستند.
- تنظیمکنندههای سطح دوم: در حوزههای مالی کمتر شناختهشده قرار دارند اما همچنان استاندارد بالایی دارند، مانند سازمان خدمات مالی دبی (DFSA) و سازمان بازارهای مالی نیوزیلند (FMA).
- تنظیمکنندههای سطح سوم: معمولاً از کشورهای فراساحلی هستند، مانند کمیسیون خدمات مالی وانواتو (VFSC) و کمیسیون اوراق بهادار باهاما (SCB).
بسیاری از کارگزاران ممکن است نهادهایی در سازمان جهانی خود داشته باشند که توسط تنظیمکنندههای سطح اول، دوم و سوم نظارت میشوند، اما ممکن است نهادهایی نیز داشته باشند که اصلاً تنظیم نشدهاند، مانند نهادهای ثبتشده در سنت وینسنت و گرنادینها.
با تجربه معامله با کارگزاران مختلف، توصیه میشود تأیید کنید که با کدام نهاد حساب معاملاتی باز میکنید و چگونه و در کجا تنظیم شدهاند تا آرامش خاطر داشته باشید. با این حال، حفاظتهای در دسترس از تنظیمکنندهها نیز بسته به حوزه قضایی متفاوت است.
برای مثال، معاملهگرانی که حسابی با یک کارگزار تحت نظارت FCA باز میکنند، واجد شرایط طرح جبران خدمات مالی (FSCS) هستند که در صورت ورشکستگی کارگزار تا 85,000 پوند را پوشش میدهد. کمیسیون اوراق بهادار و بورس قبرس (CySEC) اطمینان میدهد که کارگزاران در صندوق جبران خسارت سرمایهگذاران شرکت کنند که در صورت ورشکستگی تا 20,000 یورو را پوشش میدهد.
علاوه بر این، چندین تنظیمکننده سطح اول سیاست حفاظت از تعادل منفی را برای مشتریان معاملاتی خردهفروشی کارگزار اعمال میکنند و همچنین الزام میکنند که وجوه مشتریان از وجوه شرکت جدا نگه داشته شوند. با این حال، بسیاری از کارگزاران سطح دوم و سوم نیز ممکن است این خدمات را ارائه دهند، حتی اگر برای آنها اجباری نباشد، که به نظر یک نکته مثبت است.
توصیه نمیشود با کارگزار غیرتنظیمشده معامله کنید، زیرا در صورت تصمیم آنها به فرار با وجوه شما، هیچ حفاظتی در دسترس نیست. راهنمای بهترین کارگزاران تنظیمشده فارکس در دسترس است.
چه هزینههایی باید در نظر گرفت؟
هنگام انتخاب کارگزار، آگاهی از انواع مختلف هزینهها مهم است. این هزینهها به دو دسته تقسیم میشوند: هزینههای معاملاتی و غیرمعاملاتی.
هزینههای معاملاتی آنهایی هستند که هنگام باز کردن، بستن یا نگهداری یک معامله دریافت میشوند. برخی از هزینههای معاملاتی رایج شامل اسپردها، کمیسیونها و سواپها هستند. اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و فروش است و باید تا حد ممکن پایین باشد. هزینههای کمیسیون نیز باید پایین باشند، در حالی که هزینههای سواپ برای نگهداری موقعیتهای اهرمی در طول شب دریافت میشوند (زیرا شما بهطور مؤثر وجوهی را از کارگزار برای کنترل یک موقعیت بزرگتر قرض میگیرید).
کارگزاران ممکن است حسابهایی با اسپرد صفر اما با کمیسیون یا حسابهایی با اسپرد بالاتر و بدون کمیسیون ارائه دهند. در بررسیها، اسپرد معیار برای EUR/USD در حساب معاملاتی بدون کمیسیون 1.0 پیپ در نظر گرفته میشود. هر چیزی پایینتر خوب است و هر چیزی بالاتر، زیاد محسوب میشود. راهنمای بهترین کارگزاران فارکس با اسپرد صفر را بررسی کنید.
برای جفتارزهای متقاطع مانند GBP/JPY، اسپرد بالای 5 پیپ بالا و زیر 3 پیپ پایین در نظر گرفته میشود. حسابهای معاملاتی مبتنی بر کمیسیون نیز برای EUR/USD اسپرد معیاری حدود 0.1 پیپ دارند. هزینههای کمیسیون بالاتر از 5 دلار برای هر 100,000 واحد ارز معاملهشده در هر معامله بالا محسوب میشود، زیرا معیار صنعت حدود 3.50 دلار است.
هزینههای غیرمعاملاتی نیز باید در نظر گرفته شوند. اینها شامل هزینههای مدیریت حساب و واریز/برداشت هستند. اکثر کارگزاران خردهفروشی برای باز نگهداشتن حساب هزینهای دریافت نمیکنند، اما ممکن است در صورت عدم فعالیت در حساب برای مدتی، هزینه عدم فعالیت دریافت کنند. بررسی هزینههای واریز و برداشت نیز مهم است، زیرا برخی کارگزاران ممکن است برای یکی یا هر دو گزینه هزینه دریافت کنند.
چگونه حسابی با کمترین اسپرد پیدا کنیم؟
کارگزاران میتوانند چندین نوع حساب برای معامله در بازارهای مالی ارائه دهند. معمولاً تفاوتها بر اساس مدل اجرا یا حداقل سپرده است.
انواع مختلف حسابهای اجرایی معمولاً شامل موارد زیر هستند:
- استیپی (پردازش مستقیم): در این مدل، سفارشها مستقیماً به ارائهدهنده نقدینگی کارگزار ارسال میشوند. راهنمای بهترین کارگزاران فارکس STP را بررسی کنید.
- ECN (شبکه ارتباطات الکترونیکی): در این مدل، سفارشها با قیمتهایی از منابع نقدینگی متعدد مانند بانکهای سرمایهگذاری مطابقت داده میشوند. درباره بهترین کارگزاران ECN بیشتر بخوانید.
- DMA (دسترسی مستقیم به بازار): در این مدل، مشتریان مستقیماً با شرکتکنندگان بازار بینبانکی معامله میکنند.
انواع حساب ECN معمولاً بهترین اسپردها را ارائه میدهند اما معمولاً مبتنی بر کمیسیون هستند، بنابراین حتماً بررسی کنید که این کمیسیونها چیستند. میتوانید نوع اجرای کارگزار و حساب را با مراجعه به اسناد حقوقی و شرایط و ضوابط آن بررسی کنید، زیرا کارگزاران تنظیمشده باید در این مورد شفاف باشند.
کارگزاران همچنین ممکن است بر اساس حداقل سپرده، انواع حساب ارائه دهند. برای مثال، یک حساب استاندارد ممکن است حداقل سپرده 100 دلار داشته باشد و یک حساب پریمیوم حداقل سپرده 5,000 دلار. کارگزاران معمولاً به کسانی که موجودی حساب بالاتری دارند، اسپردها، کمیسیونها و ابزارهای معاملاتی بیشتری ارائه میدهند.
تحقیق درباره تمام انواع حسابهایی که یک کارگزار ارائه میدهد برای تصمیمگیری آگاهانه مهم است. میتوانید انواع حسابهای مختلف را با باز کردن یک حساب معاملاتی دمو آزمایش کنید که به شما امکان میدهد در محیطی مجازی و بدون ریسک معامله کنید.
چگونه یک پلتفرم معاملاتی انتخاب کنیم؟
اکثر کارگزاران معاملاتی، پلتفرمهای محبوب MetaTrader 4، MetaTrader 5 و cTrader را ارائه میدهند که از طریق دسکتاپ، وب یا دستگاههای موبایل قابل دسترسی هستند. در حالی که پلتفرم دسکتاپ بیشترین ویژگیها را ارائه میدهد، از جمله قابلیتهای معاملات خودکار، بررسی پلتفرم معاملاتی اختصاصی کارگزار نیز مهم است.
پلتفرم اختصاصی کارگزار ممکن است ویژگیهای اضافی مانند اخبار لحظهای و ایدههای معاملاتی ارائه دهد. در نظر گرفتن نیازهای معاملاتی و انتخاب پلتفرم مناسب مهم است. اطلاعات مفید زیادی درباره MT4، MT5 و cTrader بهصورت آنلاین وجود دارد که به اندازه پلتفرم اختصاصی کارگزار کاربرپسند نیستند.
سایر پلتفرمهای مورد استفاده شامل TradingView، ProRealTime و CQG هستند. TradingView گزینه خوبی است زیرا مبتنی بر وب و کاربرپسند است. پیشنهاد میشود از یک حساب دمو یا دوره آزمایشی استفاده کنید تا ببینید چه چیزی برای شما مناسب است.
بر اساس تجربه، انتخاب کارگزاری که دسترسی به چندین پلتفرم معاملاتی را فراهم میکند، عاقلانه است، بنابراین اگر یک پلتفرم با مشکلی مواجه شود، میتوانید بدون وقفه از پلتفرم دیگری استفاده کنید.
